ارزهای دیجیتال با پشتوانه فیزیکی طلا، نسل نوینی از دارایی‌های دیجیتال به شمار می‌روند که ترکیبی از ثبات و ارزش ذاتی طلا با ویژگی‌های شفافیت و تمرکززدایی بلاک چین را ارائه می‌دهند. این نوع ارزهای دیجیتال به دلیل پشتوانه فیزیکی خود، از ثبات و پایداری بیشتری برخوردارند و همین ویژگی آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال دارایی‌های کم‌ریسک و با ثبات بلندمدت هستند، تبدیل کرده است.
در سال ۲۰۲۴، بازار ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا رشد قابل توجهی نسبت به سال قبل داشته است و توانسته توجه علاقه‌مندانی که به دنبال سودآوری از بازار طلا و همزمان کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال هستند را به خود جلب کند. این ارزها به دلیل وابستگی مستقیم به نوسانات قیمت طلا، گزینه‌ای مطمئن برای حفظ سرمایه در برابر نوسانات شدید بازار محسوب می‌شوند.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چیست؟
ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا، نوعی استیبل‌کوین محسوب می‌شوند که از طریق ذخایر فیزیکی طلا حمایت می‌شوند. این توکن‌های دیجیتال، ویژگی‌های مالکیت طلای سنتی را با مزایای فناوری بلاکچین ادغام کرده و به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند از ثبات دارایی‌هایی که نوسانات محدودی دارند، بهره‌مند شوند. هر توکن با پشتوانه طلا نشان‌دهنده مقدار مشخصی از طلا است که معمولاً به‌صورت وزن (گرم یا اونس) تعریف شده است. این دارایی‌ها به‌دلیل وابستگی به ارزش طلا، به سرمایه‌گذارانی پیشنهاد می‌شوند که به دنیای کریپتو علاقه‌مندند اما ریسک‌های زیاد را نمی‌پذیرند و ترجیح می‌دهند از سود تضمین‌شده دارایی‌های سنتی بهره ببرند.
مشابه استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین (USDC) که با پشتوانه دلار عرضه می‌شوند، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا نیز به دلیل ثبات قیمت، توجه سرمایه‌گذاران نهادی، افراد محافظه‌کار و سرمایه‌گذاران سنتی را به بازار ارزهای دیجیتال جلب کرده‌اند. در برخی موارد، این توکن‌ها از سوی قانون‌گذاران به‌عنوان اوراق بهادار شناخته می‌شوند و ورود آن‌ها به بازار، فرصت‌های جدید سرمایه‌گذاری را برای طیف وسیعی از سرمایه‌گذاران فراهم کرده است.
مزیت دیگر این نوع ارزهای دیجیتال، نگهداری آسان و انجام معاملات آن‌ها است. برخلاف دارایی‌های سنتی مانند طلا که نیازمند امنیت فیزیکی و نگهداری هستند، استفاده از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، کاربران را از این مشکلات رها می‌کند و تجربه‌ای راحت‌تر و امن‌تر برای سرمایه‌گذاری فراهم می‌آورد.
توکن‌های دارای پشتوانه چه رمزارزهایی هستند؟
توکن‌های دارای پشتوانه به دسته‌ای از ارزهای دیجیتال اشاره دارند که بر بستر شبکه بلاکچین راه‌اندازی می‌شوند و امکان مالکیت دارایی‌های واقعی را در دنیای دیجیتال فراهم می‌کنند. به بیان ساده، دارایی‌های فیزیکی مانند طلا، نفت، املاک، سهام و سایر دارایی‌های مشابه را می‌توان به این توکن‌ها تبدیل کرد. این فرآیند که با عنوان توکنیزاسیون شناخته می‌شود، دارایی‌های واقعی را به شکل ارز دیجیتال درآورده و به این دسته از دارایی‌ها، رمزارزهای پشتوانه‌دار می‌گویند. با پیشرفت فناوری و توسعه بلاکچین، این امکان فراهم شده تا تقریباً هر دارایی به شکل توکن درآید، که این امر باعث تحولی بزرگ در دنیای ارزهای دیجیتال شده است.
تفاوت‌های رمزارزهای دارای پشتوانه با رمزارزهای بدون پشتوانه
برای درک بهتر تفاوت میان رمزارزهای دارای پشتوانه و بدون پشتوانه، می‌توان آن‌ها را با ارزهایی مانند بیت‌کوین و اتریوم مقایسه کرد. بیت‌کوین، اولین رمزارز بازار دیجیتال، هیچ وابستگی به دارایی فیزیکی ندارد و این ویژگی، یک تمایز مهم است نه نقص. رمزارزهای با پشتوانه را می‌توان شبیه به استیبل‌کوین‌ها دانست؛ چراکه ارزش استیبل‌کوین‌ها به ارزهای فیات (Fiat Currency) متصل است. به عنوان مثال، تتر به دلار آمریکا و پکس گلد به طلا وابسته هستند.
جالب است بدانید که رمزارزهای با پشتوانه طلا از ایده‌های استیبل‌کوین‌ها الهام گرفته‌اند، با این حال تفاوت‌های اساسی بین این دو وجود دارد. بسیاری از معامله‌گران به دلیل نوظهور بودن رمزارزهای با پشتوانه طلا، هنوز از تفاوت‌های آن‌ها با استیبل‌کوین‌ها آگاهی ندارند؛ بنابراین، لازم است قبل از سرمایه‌گذاری، با این تفاوت‌ها به‌خوبی آشنا شوید.
اولین تفاوت، نوع پشتوانه این دارایی‌هاست. استیبل‌کوین‌ها به ارزهای فیات وابسته‌اند؛ به طوری که ارزش آن‌ها ثابت است. اما در رمزارزهای با پشتوانه طلا، ارزش دارایی به نوسانات قیمت طلا در بازار جهانی وابسته است و در نتیجه قیمتشان متغیر است. تفاوت دیگر، نسبت برابری هر واحد رمزارز با طلا است. برخلاف استیبل‌کوین‌ها که هر واحدشان به یک واحد ارز فیات متصل است، یک واحد ارز دیجیتال با پشتوانه طلا ممکن است به یک گرم، یک اونس، یا حتی یک کیلوگرم طلا وابسته باشد و به‌طور متغیر ارزش‌گذاری شود.
معرفی 5 ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
گفتیم که ارزش یک توکن با پشتوانه طلا مستقیماً از تغییرات قیمت طلا تأثیر می‌پذیرد. به عبارتی، هرگاه قیمت طلا دچار نوسان شود، ارزش این توکن‌ها نیز دستخوش تغییر می‌شود. از این رو، سرمایه‌گذاران محتاط و سنتی که به خوبی با ارزش و سازوکار طلا آشنایی دارند، به این نوع استیبل‌کوین‌ها علاقه ویژه‌ای نشان می‌دهند. در ادامه، فهرستی از پنج ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را معرفی خواهیم کرد که در بازار جهانی در حال معامله هستند.
- پکس گلد (Paxos Gold – PAXos)
پکس گلد (PAXG) یک توکن ERC-20 با پشتوانه کامل یک اونس تروا طلا است و بر روی بلاک چین اتریوم ایجاد شده است. این توکن با دسترسی آسان و انتقال سریع، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران طلا در دنیای ارزهای دیجیتال به شمار می‌آید. هر توکن PAXG توسط شرکت Paxos Trust Company پشتیبانی می‌شود و با مجوز وزارت امور مالی نیویورک، به کاربران اطمینان از امنیت و شفافیت کامل سرمایه‌گذاری را می‌دهد. ویژگی منحصربه‌فرد پکس گلد، حذف هزینه‌های نگهداری و امکان تسویه آنی با طلا است، که آن را از سایر دارایی‌های طلا متمایز می‌کند. این دارایی دیجیتال، با ارزش بازار بیش از ۴۳۱ میلیون دلار، در حال حاضر بزرگ‌ترین توکن با پشتوانه طلا در بازار است. Paxos برای اطمینان از وجود طلا به‌عنوان پشتیبان هر توکن، گزارش‌های حسابرسی منظم ارائه می‌کند. کاربران به راحتی می‌توانند PAXG را در صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کنند یا به طلا و ارزهای فیات تبدیل نمایند.
- تتر گلد (Tether Gold XAUt)
تتر گلد (XAUT) به‌عنوان محصول شرکت معروف استیبل کوین تتر، موفقیت چشمگیری در دنیای ارزهای دیجیتال کسب کرده است. این ارز دیجیتال، که دومین ارز بزرگ با پشتوانه طلا از نظر ارزش بازار به شمار می‌رود، معادل یک اونس تروا طلا است. خزانه سوئیسی که تتر گلد در آن نگهداری می‌شود، شامل ۶۱۱ شمش طلا با وزن کل بیش از ۷.۶ تن است.
یکی از ویژگی‌های بارز تتر گلد قابلیت تقسیم‌پذیری آن است، که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا با موجودی کم نیز در طلا سرمایه‌گذاری کنند. قابلیت تقسیم‌پذیری تتر گلد تا ۰.۰۰۰۰۰۱ اونس تروا امکان‌پذیر است. این ویژگی باعث شده تا تتر گلد گزینه‌ای مناسب برای کسانی باشد که می‌خواهند از مزایای طلا بهره‌مند شوند، بدون نیاز به خرید طلای فیزیکی.
علاوه بر این، تتر گلد به‌خاطر ذخیره‌سازی آسان و نیاز نداشتن به مراقبت‌های مرتبط با طلا، جذابیت بیشتری پیدا کرده است. در دنیای رمزارزها، تتر به‌عنوان یک استیبل کوین موفق شناخته می‌شود؛ هر توکن تتر معادل یک دلار آمریکاست. پس از این موفقیت، شرکت Tether Limited تصمیم به ایجاد تتر گلد گرفت. خرید هر توکن تتر گلد، معادل یک اونس طلای فیزیکی از شمش‌های طلای ۴۰۰ اونسی با استاندارد London Good Delivery را به‌همراه دارد. به این ترتیب، تتر گلد یک گزینه ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران در بازار طلا و ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود.
- دیجیکس گلوبال (Digix Global – DGX)
دیجیکس گلوبال (DigixGlobal) یک شرکت نوآور و پیشگام در زمینه بلاکچین است که در سنگاپور مستقر شده است. این شرکت با بهره‌گیری از فناوری بلاکچین، طلا را به دنیای رمزارزها معرفی کرده و توکن‌های دیجیتال خاصی را ایجاد کرده است. هر یک از این توکن‌های دیجیتالی معادل یک گرم طلا است و به کاربران این امکان را می‌دهد که به‌راحتی فلز گران‌بها را به‌صورت آنلاین معامله کنند. توکن‌های دیجیکس گلوبال بر روی بلاکچین اتریوم و به‌صورت استاندارد ERC-20 توسعه یافته‌اند. این ویژگی، فرآیند خرید و فروش این توکن‌ها را در صرافی‌های ارز دیجیتال تسهیل می‌کند. با استفاده از این فناوری پیشرفته، سرمایه‌گذاری در طلا به‌روش مدرن‌تری امکان‌پذیر شده و به کاربران اجازه می‌دهد تا به بازار طلا دسترسی آسان‌تری داشته باشند. دیجیکس گلوبال با ترکیب طلا و بلاکچین، آینده‌ای نوین برای سرمایه‌گذاری در این فلز گران‌بها ایجاد کرده است.
- گلد کوین (GoldCoin – GLC)
گلد کوین (GFC) یک ارز رمزنگاری شده با پشتوانه طلا است که بر اساس استاندارد ERC-20 در شبکه اتریوم توسعه یافته است. این رمزارز به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا با آزادی عمل بیشتری روی طلای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند.
هر واحد گلد کوین معادل یک هزارم انس طلا بوده و به راحتی قابل تقسیم‌پذیری است. یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد گلد کوین، سرعت تراکنش آن است که تنها دو دقیقه زمان می‌برد.
تیم توسعه‌دهنده گلد کوین معتقد است که این رمزارز می‌تواند استقلال مالی افراد را افزایش دهد و هدف آن‌ها تمرکززدایی و ارتقاء آزادی عمل معامله‌گران است.
علاوه بر ارزش هر هزار واحد گلد کوین که معادل یک اونس طلاست، این رمزارز قابلیت تبدیل به طلای واقعی را دارد. کاربران می‌توانند گلد کوین را از طریق صرافی‌ها، وب‌سایت رسمی GoldCoin Ltd و خودپردازهای کریپتویی خریداری کنند.
گلد کوین نیز مانند بیت کوین از الگوریتم اجماع اثبات کار (Proof of Work) برای استخراج استفاده می‌کند، به ازای هر واحد جدید یک هزارم اونس طلا به عنوان پشتوانه در نظر گرفته می‌شود.
- ملد گلد (MCAU)
ملد گلد (Meld Gold) یک توکن مبتنی بر بلاکچین الگورند است که از طلای فیزیکی به عنوان پشتوانه استفاده می‌کند. هر واحد از این توکن، معادل یک گرم طلاست که در خزانه‌های معتبر و امن نگهداری می‌شود و تحت نظارت امنیتی کشور استرالیا قرار دارد. دارندگان توکن GOLD$ می‌توانند آن را در ازای طلای واقعی از طریق شرکای پروژه Meld Gold بازخرید کنند.
توکن‌های GOLD$ به‌راحتی در صرافی ارزهای دیجیتال BTCMarkets و همچنین در صرافی‌های غیرمتمرکز مبتنی بر الگوراند، مانند Pact.fi قابل خریداری هستند. یکی از مزایای قابل توجه ملد گلد، تیم توسعه‌دهنده آن است که یک وب‌سایت حسابرسی زنده ارائه می‌دهد، جایی که کاربران می‌توانند اطلاعات کلیدی مربوط به GOLD$ را بررسی کنند. این اطلاعات شامل محل ذخیره طلای پشتوانه توکن و تعداد دارندگان توکن‌های GOLD$ است.
علاوه بر این، با توجه به اینکه الگورند (Algorand) یکی از ارزان‌ترین ارزهای دیجیتال برای انتقال محسوب می‌شود، تراکنش با توکن‌های GOLD$ با حداقل کارمزد و سرعت بسیار بالا پردازش می‌شود. این ویژگی‌ها موجب می‌شود که ملد گلد گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان به طلا و ارزهای دیجیتال باشد.
چطور ارز دیجیتال با پشتوانه طلا بخریم؟
برای خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، نخست باید ارز مورد نظر خود را تعیین کنید. پس از آن، لازم است یک کیف پول دیجیتال ایجاد کنید. برای ساخت کیف پول، باید به بلاک‌چینی مراجعه کنید که ارز دیجیتال انتخابی شما از آن پشتیبانی می‌کند. بیشتر ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه طلا، بر روی شبکه اتریوم قرار دارند؛ بنابراین این گزینه برای ایجاد کیف پول مناسب و کارآمد است.
پس از ایجاد کیف پول، باید آن را شارژ نمایید. برای این کار، باید به صرافی‌های دیجیتال مراجعه کرده و فرآیند احراز هویت را انجام دهید. بعد از واریز ارز به کیف پول و شارژ آن، می‌توانید ارز دیجیتال مورد نظر خود را خرید و فروش کنید. با توجه به تحریم‌های موجود، انجام معاملات در این حوزه برای ایرانی‌ها به سادگی امکان‌پذیر نیست و نیاز به استفاده از سامانه‌های واسطه خواهید داشت.
جمع‌بندی
سرمایه‌گذاری در طلا به‌عنوان گزینه‌ای مطمئن برای بلندمدت شناخته می‌شود و بیش از ۵۰۰۰ سال است که از آن برای حفظ ثروت استفاده می‌شود. با ظهور بلاک چین، نگهداری نسخه دیجیتال طلا به‌جای فلز فیزیکی منطقی‌تر به نظر می‌رسد. اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با ویژگی‌های بلندمدت هستید، لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای خرید بلندمدت را بررسی کنید. در این مقاله، مفهوم رمز ارز طلا، نحوه کارکرد آن، مزایا و معایبش و همچنین بهترین ارزهای دیجیتال وابسته به طلا را معرفی خواهیم کرد. این اطلاعات به شما کمک می‌کند تا انتخاب‌های بهتری در سرمایه‌گذاری داشته باشید. با وجود سیستم‌های حسابرسی قابل اعتماد، نگهداری ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، روشی آسان‌تر برای حفظ ثروت خواهد بود. اما توجه داشته باشید که این مقاله پیشنهاد سرمایه‌گذاری نیست. تحلیل و بررسی دقیق خود را قبل از ورود به بازار ارزهای دیجیتال انجام دهید. با آگاهی از اطلاعات ارائه‌شده، می‌توانید تصمیم‌های بهتری اتخاذ کنید.
